超全！外汇交易从入门到精通！
1、外汇交易的整体市场情况外汇市场上主要的品种有7个，分别是美元，欧元，日元，英镑，瑞士法郎，加拿大与澳元和新西兰元。根据网上能够查到的信息，截止到2022年的4月，平均每天的交易量是7.5万亿美元。其中美元参与了88%的交易，欧元，日元，英镑，人民币，分列其后，其中人民币占全球外汇交易的7%，成为第五大货币。最活跃的货币对包括EUR/USD、USD/JPY、和 GBP/USD，其中 EUR/USD占据了22.7%的日均交易量。外汇市场的主要参与主体：（1）银行和金融机构。银行是外汇交易的核心部分，全球银行通过外汇市场进行资金流动管理与对冲货币风险。主要的大型银行有（如摩根大通、花旗银行、汇丰银行）等等，这些银行提供流动性，并进行市场定价。各国的中央银行也会参与外汇市场，以管理外汇储备、调节汇率，调整货币政策的执行。（2）大型对冲基金。大型的对冲基金利用外汇市场进行投机交易，赚取汇率波动的利润。（3）跨国企业。大型的企业通过外汇交易来管理国际贸易中，货币波动产生的汇率风险。比如出口企业可能通过远期合约锁定未来收入的汇率。（4）零售交易者。这里就包括咱们这些投机的个人交易者，通过在线的经纪商做交易，交易量相对小。外汇交易的特点：（1）5x24小时交易。外汇交易是全球市场，行情每周5天x24小时一直波动（北京时间后半夜波动会缩小）。（2）分散市场，没有集中的交易所。市场是典型的场外市场（OTC），没有集中的交易所，而是通过银行和经纪商的网络进行交易，所以外汇软件上的交易量并不准确。（3）多空双向交易，t+0。交易灵活，多空交易，可以随时开仓平仓。（4）流动性高。全球交易量巨大，成交快。（5）高杠杆。外汇的平台通常会提供高杠杆，比如100倍，200倍是最常见的，400倍以上也有。（6）微型交易。外汇的平台允许交易最小0.01手，几百美金就可以开始交易，非常灵活。2、外汇交易的基础知识（1）外汇报价。外汇的报价形式是EUR/USD，GBP/USD，被称为货币对。不同的外汇品种兑换的比例被称为汇率，比如1欧元可以兑换1.07946美元。但这个1.07946并不是固定的，会随时波动，波动就是我们盈利的机会。大家看下方的图片，是EURUSD的日k线图。https://picx.zhimg.com/v2-b0886dca8d7480ffdb6de7e7554c13bb_1440w.jpg图中大家可以看到，在今年9月底的时候，欧元兑美元的报价是在1.12000，现在报价已经跌到了1.07946。（2）基础货币和报价货币。欧元兑美元的报价是：EUR/USD=1.079，代表1欧元可以兑换1.079美元。这里欧元就是基础货币，美元就是报价货币。买入的时候欧元兑美元等于1.079，是指买入1欧元需要支付1.079美元。卖出的时候欧元兑美元等于1.079，是指卖出1欧元能够获得1.079美元。（3）买价，卖价和点差。在交易软件上，我们能够看到外汇的报价是同时有两个价格，分别是买价和卖价。买价是指咱在当下这个时间买入的价格，卖价是在当下这个时间卖出的价格，两个价格之间有价格差，高的那个是买价，低的那个是卖价。大家看下方的图片。https://pic3.zhimg.com/v2-89affb7cd8bd38fbc0ef9053e5955e14_1440w.jpg图中是欧元兑美元报价的示意图，左侧1.07946是卖出的价格，1.07968是买入的价格，买入的价格更高，卖出的价格更低。买入价格和卖出价格之间的价格差就是点差，也就是我们的交易成本，也是平台的主要利润来源。就相当于二手车买入价和卖出价，车商就赚个其中的差价是一个道理。在这个报价里，1.07968-1.07946=22，22就是点差。啥是浮动点差？因为市场的报价是变化的，因此点差也是浮动的，会变大或者缩小，多数情况他们会在一个相对固定的范围内波动，但是遇到极端行情，比如说受数据影响，行情波动变快，就可能因为报价的流动性不足，而让点差扩大，这也是交易中经常遇到的滑点。（4）外汇品种。外汇交易的品种大体分为3类。一类是外汇品种，又分直盘和交叉盘。直盘就是有美元的货币对，我们前面文章讲的7大货币同美元兑换的货币对，被称为7大直盘，分别是：EUR/USD（欧元/美元）USD/JPY（美元/日元）GBP/USD（英镑/美元）USD/CHF（美元/瑞士法郎）AUD/USD（澳元/美元）USD/CAD（美元/加元）USD/NZD（美元/新西兰元）另外还有很多其他直盘，比如美元兑人民币，美元兑新加坡元等等，这些不是很常见我就不多说了。交叉盘则是货币对里没有美元的，常见的交叉盘货币对有：EUR/JPY（欧元/日元）GBP/JPY（英镑/日元）EUR/GBP（欧元/英镑）AUD/JPY（澳元/日元）CHF/JPY（瑞士法郎/日元）另一类是黄金原油。黄金是外汇交易中很主流，交易量也很大的品种，行情波动快，波幅大，其他还有白银，原油，美国铜，美国天然气等等。还有一类是股票指数。股票指数是指全球各国的主要股指合约，比如美国的道琼斯，纳斯达克，标准普尔，香港的恒生指数，日本的日经指数，欧洲的德国指数，英国指数，法国指数。其中新加坡的A50指数和咱们国内股票大盘联动基本同步，因为它包含了国内A股最主要的50只股票。之前就有朋友问我股市能不能做空？做A50就可以实现。（5）点和手的计算。点是指货币对波动的单位，价格跳动一下代表波动了一个点，上面欧美的例子中，9月初的价格是1.12000，到10月底是1.07946，代表欧美价格下跌了：1.12000 - 1.07946 = 0.04054，也就是4054个点。手是货币兑的合约单位，1手欧元兑美元的价值是10w美元。上面说了外汇支持微型交易，可以做0.1手或是0.01手。这是外汇交易的优势，很小的资金就可以开始外汇交易。那么如果做空了1手欧元兑美元，行情下跌了4054点，盈利是100000x0.04054=4045美元。相应的，如果是做空0.1手，盈利是404.5美元，做空0.01手，盈利是40.45。还有一个更简单的算法：每交易1手欧元兑美元，行情波动一个点，盈亏变化是1美元。每交易0.1手欧元兑美元，行情波动一个点，盈亏变化是0.1美元。每交易0.01手欧元兑美元，行情波动一个点，盈亏变化是0.01美元。以美元为结算货币的都是这样，例如镑美，澳美等等，但是还有很多结算货币不是美元的，每一个点的点值就发生了变化，比如美日每波动一个点就是1日元，欧镑每波动一个点就1英镑。但外汇软件上不会以英镑或者日元体现，会自动根据当下的汇率换算成美元体现在软件上。举个例子：美元兑日元=153.317，每波动一个点0.001日元/153.317=0.00000652美元；1手价值是100000美元x0.00000652=0.652美元。则1手美元兑日元每波动一个点，等于0.652美元。如果你要交易非美元作为结算货币的产品，那么建议你在实战之前，在模拟软件上测试一下这个产品的点值，算清楚了再实盘。
（6）外汇交易的订单类型。外汇交易的订单有3类5种。1. 市价单（Market Order），立即以当前市场价格买入或卖出订单。2. 限价单（Limit Order）。Buy Limit，在当下价格下方挂多单，行情下跌以后成交。Sell Limit，在当下价格上方挂空单，行情上涨以后成交。3. 止损单（Stop Order）。Buy Stop：在当下价格的上方挂多单，行情上涨以后成交。Sell Stop：在当下价格的下方挂空单，行情下跌以后成交。3、如何选择一个外汇平台？外汇平台是外汇交易最大的痛点，因为所有的外汇平台都是国外的，安全性永远到不了国内的证券公司和期货公司的那种安全程度，理论上每个外汇平台都有风险，这是行业的特性，没有办法解决。外汇平台的选择，我们重点关注以下几个方面就可以。（1）外汇平台监管的问题。全球外汇平台监管中，澳洲，英国，美国是最具影响力和声誉的3大监管，其他日本，瑞士，新加坡，香港等等也很严格。一个平台背后的监管越多，比如同时具有英国，澳洲，香港监管，说明平台越大，实力越大，越值得信任。但现在的真实情况是，几乎所有国际上的主流大监管（像澳洲，英国，美国）都不能给中国大陆开户，所以我们用的账户都是都是一些离岸小监管，这就非常考验我们选平台的功力。像我早期试用过十几个平台，也被某些平台坑过，后来才选择其中两个平台用到现在，差不多七八年的时间都没有出过问题，基本上就是自己试出来的。（2）交易成本。外汇交易的点差就是我们的交易成本，有时候点差高低会直接决定我们赚不赚钱，所以交易成本也必须把控好。但是我也有一个经验分享给你们，点差适中的平台是最好的，因为点差是一个平台的利润来源，点差太低，平台的质量可能会有问题，用着也不放心。点差太高也不行，会直接影响我们的利润，所以要往中间值来挑，比较稳妥。（3）平台的使用感受，以及服务速度。我用过很多平台所以我知道，很多平台用起来是真的难受，不管是从UI设计，还是整体的交互体验，都非常劣质，交易又是每天要做的事情，所以使用感差的平台我是真的用不了一点。还有最重要的是平台的稳定性，比如是不是很容易掉线，出入金快不快，出现问题的时候，客服的响应速度快不快等等，这些我都非常看重，也建议你们看重。4、外汇交易的风险（1）外汇的波动大，杠杆高，这是主要的风险来源。一般外汇平台都会提供100倍，200倍，甚至400倍的杠杆，杠杆的意思是放大本金，上面我们讲了1手欧元兑美元的价值是10万美元。100倍杠杆，外汇账户的本金有1000美元，就可以买1手（1000美元就是保证金）。200倍杠杆，外汇账户的本金有500美元，就可以买1手（500美元就是保证金）。400倍杠杆，外汇账户的本金有250美元，就可以买1手（250美元就是保证金）。（2）爆仓的风险。杠杆放大了我们资金的利用率，同时也放大了风险。就以200倍杠杆为例，1000美元可以开仓2手欧元兑美元，理论上做错方向，反向波动500点，账户就会爆仓（实操中因为账户净值低于保证金的30%，订单就会被强平，所以不用波动500点，订单就会被强平了）。所以实战中可以少量使用杠杆，比如1000美元的账户，每次只做0.1手，也就是用了10倍的杠杆，这样更利于控制风险。高杠杆是很多平台的卖点，平台可以通过高杠杆来扩大交易量，这样可以产生更多的手续费，外汇市场也存在很多利用高杠杆将本金翻倍的交易传说。但我们站在交易者的角度要明白，越高的杠杆就意味着越大的风险，我们一定要先考虑风险，保护好本金，再考虑赚钱的事情。3）心态失控的风险。外汇交易在高杠杆的加持下，盈亏的数额是很大的，这样我们也会承担很大的心理压力，尤其是在连续亏损的时候，我们的情绪肯定会波动非常剧烈，这时候就有可能爆发不理智的交易，造成不可挽回的结果。所以，保持低杠杆，轻仓运行，先学习再上实盘，切记切记！（4）外汇平台出金的风险。上面我们讲过，外汇平台是国外的，不受国内的监管，如果选了不可靠的外汇平台，就可能会出现不能出金的问题，这种情况每年都会发生。所以在选择外汇平台的时候一定要谨慎，选择运营时间久，监管完善的大平台。
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